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黑龍江省人民政府辦公廳關于印發加強金融服務民營企業二十項政策措施的通知

發布日期:2019-10-29            信息來源:黑龍江省政府網            【打印】       分享到: 


  黑政辦規〔2019〕15號

各市(地)、縣(市)人民政府(行署),省政府各直屬單位:

  《加強金融服務民營企業二十項政策措施》已經省政府同意,現印發給你們,請認真貫徹執行。

  黑龍江省人民政府辦公廳

  2019年9月18日

  加強金融服務民營企業二十項政策措施

  為深入貫徹落實《中共中央辦公廳、國務院辦公廳關于加強金融服務民營企業的若干意見》(中辦發〔2019〕6號),按照“鞏固、增強、提升、暢通”八字方針總體要求,切實加強對民營企業金融服務,結合我省實際,提出如下政策措施。

  一、擴大融資供給規模

  (一)加大對民營企業信貸投放。強化對“兩增”目標的考核,全年努力完成單戶授信額度1000萬元及以下小微企業貸款(以下統稱普惠型小微企業貸款)較年初增速不低于各項貸款較年初增速,有貸款余額的戶數不低于年初水平。合理控制小微企業貸款資產質量水平,力爭將普惠型小微企業貸款不良率控制在不高于各項貸款不良率3個百分點以內(負責單位:黑龍江銀保監局)。進一步開展“銀稅互動”合作,擴大參與“銀稅互動”銀行機構范圍,鼓勵銀行機構根據企業納稅信息開發信用貸款產品。(負責單位:黑龍江銀保監局、省稅務局)

  (二)推動金融機構創新產品和服務。引導銀行機構針對企業融資難題制定個性化融資方案,探索服務民營企業的新路子。靈活運用企業訂單、機械設備、庫存商品、應收賬款、知識產權、“股權質押+專利權質押”等抵質押模式,為輕資產民營企業發展助力。從種植、養殖、農機采購到農業加工、收儲、物流、建設、銷售等各個環節創新金融產品,積極支持涉農民營企業發展。持續開展“金助民企”等系列活動,定期深入企業開展走訪輔導活動,為更多的民營企業解決實際問題(負責單位:人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀保監局)。擴大“保險+期貨”試點范圍及參與度,利用“金融工作站”開展資本市場培訓、產融對接等活動,持續發揮資本市場服務地方經濟發展的作用。(負責單位:黑龍江證監局)

  (三)積極開展首貸培植行動。通過建立白名單制度,健全完善體制機制及保障措施體系,通過有針對性地培育扶持,使處于成長期,有潛力、有市場、有前景但尚未獲得銀行貸款的民營企業特別是小微企業的首貸獲得率明顯提高。(負責單位:人民銀行哈爾濱中心支行、省地方金融監管局、省工信廳、省財政廳、省工商聯、黑龍江銀保監局)

  (四)加強對金融機構資金支持。發揮再貸款、再貼現等貨幣政策工具的引導作用,加強臺賬管理,重點支持民營企業特別是小微企業融資。支持金融機構發行小微企業專項金融債。(負責單位:人民銀行哈爾濱中心支行)

  二、積極改善融資結構

  (五)大力發展債券融資。支持符合條件的民營企業運用債務融資工具融資,推動省內金融機構與中債信用增進公司加強合作,靈活采取各種方式運用民營企業債券融資支持工具,支持企業發債融資。鼓勵省內銀行機構投資我省民營企業發行的各類債券(負責單位:人民銀行哈爾濱中心支行)。建立擬發債民營企業儲備庫,編制企業發債融資指引,引導省內外金融機構支持全省債券發行和投資業務(負責單位:省地方金融監管局)。支持企業發行企業債、公司債、私募債、中期票據等直接債務融資工具。對成功發行直接債務融資工具的企業,省級財政按照實際到賬額給予2.5%的補貼,最高不超過500萬元;對國家級貧困縣發行直接債務融資工具的企業,省級財政按照實際到賬額給予5%的補貼,最高不超過500萬元。(負責單位:省工信廳、省財政廳、省地方金融監管局)

  (六)全力推動上市融資。制定出臺推動企業上市工作專項行動計劃,重點協調解決企業上市過程中遇到的障礙和困難。推動符合條件的科技創新企業在科創板上市(負責單位:省地方金融監管局、黑龍江證監局)。鼓勵支持總部和主營業務均在我省的企業在滬、深交易所主板、中小板、創業板及科創板首發上市,并分階段給予補貼。對在黑龍江證監局完成上市輔導驗收合格擬在境內上市的后備企業,省級財政一次性補助200萬元;對企業上市申請材料已被證監會正式受理、擬在境內上市的后備企業(以證監會受理函為準),省級財政一次性補助300萬元;對在境內成功首發上市的企業,省級財政一次性補助500萬元。對在境內主板、中小板重組上市以及境外主板、創業板首發上市且上市融資額2億元以上的企業,省級財政一次性補助500萬元。對企業在新三板掛牌的,省級財政一次性補助200萬元。(負責單位:省工信廳、省地方金融監管局、省財政廳、黑龍江證監局)

  (七)大力發展投資民營科創企業的股權基金。支持哈爾濱新區規劃建設全省金融商務區,鼓勵社會資本發起設立投資于民營科創企業的創業投資基金(負責單位:省地方金融監管局、哈爾濱市政府)。積極推進龍財盤實高新技術創業股權投資基金、黑龍江省科技創業投資政府引導基金、黑龍江省大學生創新創業投資引導基金投放進程,加快為符合條件的民營企業提供項目融資(負責單位:省國資委)。全面落實國家出臺的支持創投基金發展的稅收政策。(負責單位:省稅務局)

  (八)充分發揮區域性股權市場作用。把區域性股權市場建設成為扶持中小企業政策措施的綜合運用平臺,重點服務全省民營企業。嚴格實施分類分層管理,做實做精股權融資業務,平穩開展交易轉讓業務,規范發展可轉債業務,提供優質專業的資本市場服務。(負責單位:省地方金融監管局、黑龍江證監局)

  三、有效降低融資成本

  (九)降低銀行信貸成本。銀行機構要充分考慮民營企業特別是小微企業信用等級、風險程度等,合理確定貸款利率水平。要認真執行“續貸”“循環貸”等政策要求,對符合條件企業嚴

  格做到“應續盡續”。進一步縮短融資鏈條,清理不必要的“通道”和“過橋”環節,禁止違規收取費用(負責單位:黑龍江銀保監局)。加大對有市場、有訂單的民營企業貸款貼息力度,對符合流動資金貸款貼息條件的規模以上制造業企業,省財政對新增貸款以不超過5%的利率,給予單戶企業最高不超過800萬元的貼息。發揮企業貸款周轉金功能,對符合條件的企業續貸倒貸給予支持。(負責單位:省工信廳、省財政廳、省地方金融監管局、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀保監局)

  (十)健全地方增信體系。發展政府性融資擔保機構,堅持準公共定位,不以盈利為目的,逐步減少反擔保措施中抵質押物要求。有條件的市(地)、縣(市)政府(行署)可設立擔保風險補償專項資金〔負責單位:各市(地)、縣(市)人民政府(行署),省地方金融監管局〕。推進融資擔保公司接入人民銀行征信系統(負責單位:人民銀行哈爾濱中心支行、省地方金融監管局)。實施小微企業融資擔保業務降費獎補政策。省財政通過爭取國家支持和統籌自有財力,每年安排資金,對年化擔保費率不超過1%的政府性融資擔保機構和年化擔保費率不超過同期銀行貸款基準利率60%的民營融資擔保機構給予獎補,重點對直接開展小微企業、“三農”、大學生創業等單戶擔保金額500萬元及以下的擔保機構實施獎補。(負責單位:省財政廳、省工信廳、省地方金融監管局)

  四、提升融資服務效率

  (十一)提升金融信息服務水平。依法開放金融領域相關信息資源,按需求共享金融類數據資源,鼓勵金融機構利用大數據研究開發“互聯網+金融產品”,進一步緩解小微企業融資難、擔保難。鼓勵支持各類信用服務機構在我省展業。支持征信機構、信用評級機構通過“信用中國(黑龍江)網站”依法依規查詢和使用信用信息數據。推動建立健全守信聯合激勵和失信聯合懲戒機制(負責單位:省營商環境建設監督局、省地方金融監管局、人民銀行哈爾濱中心支行)。建立黑龍江省民營企業融資服務信息系統,逐步歸集金融機構線上線下金融產品,為民營企業提供綜合金融服務。(負責單位:省地方金融監管局、省工信廳、人民銀行哈爾濱中心支行)

  (十二)充分發揮應收賬款融資服務平臺功能。積極利用人民銀行征信中心應收賬款融資服務平臺融資功能,對接供應鏈核心企業、政府集中采購、金融機構,發展線上應收賬款融資等供應鏈金融模式,推動核心企業上游供應商和政府集中采購中標的民營企業利用核心企業信用和政府信用,實現線上融資,降低對抵押擔保的過度依賴。(負責單位:人民銀行哈爾濱中心支行、省商務廳、黑龍江銀保監局、省財政廳、省工信廳、省國資委)

  (十三)著力提升信貸服務效率。督促商業銀行積極運用金融科技手段加強對風險評估與信貸決策的支持,提高貸款需求響應速度和授信審批效率。對材料齊備的首次申貸中小企業、存量客戶1000萬元以內的臨時性融資需求等,要在信貸審批及放款環節提高時效。加大續貸力度,銀行機構要主動提前對接續貸需求,切實降低民營企業貸款周轉成本。(負責單位:黑龍江銀保監局)

  (十四)嚴格落實制度要求。對銀行機構服務民營企業落實情況進行跟蹤,重點包括盡職免責和容錯糾錯機制是否有效建立、貸款審批對民營企業是否設置歧視性要求、授信是否附加以貸轉存等不合理條件、享受優惠政策低成本資金的使用是否合規等。(負責單位:黑龍江銀保監局)

  五、防范化解信用風險

  (十五)加大對暫時遇到困難的民營企業扶持力度。積極推行銀行業金融機構債權人委員會制度。對暫時遇到困難的民營企業,按照市場化、法治化原則,“一企一策”,分類處置,著力化解企業債務違約風險。對符合經濟結構優化升級方向、有發展前景但暫時遇到困難的民營企業,要加強統一協調,提供必要的融資支持,不盲目停貸、壓貸;對困難較大的民營企業,可在平等自愿前提下,綜合運用增資擴股、財務重組、兼并重組或市場化債轉股等方式,優化負債結構。(負責單位:黑龍江銀保監局)

  (十六)發揮好民營上市公司紓困發展基金作用。組建作為政策性救助基金的紓困基金,堅持政府引導,市場化、法治化、規范化、專業化運作原則,在嚴格防止違規舉債、嚴格防范國有資產流失前提下,明確紓困對象、決策程序、運作方式和操作流程,積極支持民營企業融資紓困,有效防范化解民營上市公司股權質押平倉風險。(負責單位:省地方金融監管局、省財政廳、省國資委)

  (十七)加快清理拖欠民營企業賬款。各地、各有關部門和大型國有企業要按照“屬地管理、分級負責、誰監管誰負責”的原則,針對未清償的賬款逐項制定清償計劃,做到應還盡還、能清則清,確保按時“清零”。對個別難度極大、確實不能在年底前完成清欠的賬款要研究制定解決辦法,明確時間表和路線圖,確保年底前清償一半以上,并盡早完成“清零”任務。〔負責單位:各市(地)政府(行署)、省工信廳、省財政廳、省國資委〕

  (十八)引導企業創造融資有利條件。通過開展債券融資、股權融資培訓等活動,引導民營企業合法經營,持續提升金融思維意識和運用金融工具能力(負責單位:省地方金融監管局)。

  發揮商會等社會組織作用,開展宣傳培訓活動,引導民營企業重視商業信譽和信用記錄,加強自身財務約束,不惡意逃廢金融債務。通過多種方式,引導民營企業主動創造有利于融資的條件。(負責單位:省工商聯)

  六、完善激勵考核機制

  (十九)建立“敢貸、愿貸、能貸”長效機制。督促商業銀行每年初制定服務民營企業年度目標,在內部績效考核中提高民營企業融資業務權重,加大正向激勵力度。對服務民營企業的分支機構和相關人員,重點綜合考核服務企業數量和信貸質量,提高不良貸款容忍度。設立銀行內部問責申訴通道,對已盡職但出現風險的項目,可免除相關人員責任,激發基層機構和人員服務民營企業的內生動力。(負責單位:黑龍江銀保監局)

  (二十)加大政策措施落實力度。各地、各部門及金融機構要高度重視金融服務民營企業工作,堅持問題導向,明確責任,狠抓落實。中省直有關部門要對政策措施落實情況進行評估,及時總結并推廣成功經驗和有效做法。對落實不力的,要依法依規嚴肅問責,確保各項政策措施落地落細落實。(負責單位:省地方金融監管局、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀保監局、黑龍江證監局

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